Wir von Torenz – Soziale Finanzberatung unterstützen Sie gern bei der Verwirklichung Ihrer Wünsche und Bedürfnisse.
Als Kunde stehen Sie im Mittelpunkt der Beratung, damit Sie in jeder Lebenssituation bestens vorbereitet und finanziell versorgt sind. Beratung heißt für uns vor allem `beraten`. Das klingt selbstverständlich ist es aber leider nicht. Viele Mitbewerber geben Wege vor – oftmals die Einzigen die sie kennen. Bei uns ist das anders: Wir erläutern Ihnen die unterschiedlichen Möglichkeiten und Sie suchen sich Ihren Königsweg darunter aus.
Unser Anspruch ist eine ganzheitliche Beratung – und je umfassender und genauer ihre Angaben sind, desto erfolgreicher können wir die Strategie für ihre persönliche finanzielle Unabhängigkeit entwickeln.
Leitlinien der Beratung für private Haushalte
Die Beratung zum Abschluss von Versicherungen richtet sich nach dem „GAU-Prinzip“. Je größer das Schadenpotential, umso wichtiger ist der jeweilige Versicherungsschutz.
Die Absicherung von Haftungsrisiken hat oberste Priorität.
Eine Krankenversicherung ist unverzichtbar.
Lebensrisiken wie Krankheit, Berufsunfähigkeit und Tod müssen angemessen abgesichert sein, bevor der Aufbau einer privaten Altersversorgung einsetzt.
Dispositionskredite sind teuer und sollten schnellstmöglich zurückgeführt werden. Wenn erforderlich, können kurz- und mittelfristige Anlagen zur Tilgung eingesetzt werden. Konsumausgaben sind zu überprüfen.
Bei der Absicherung der Arbeitskraft steht leistungsstarker Berufsunfähigkeitsschutz an erster Stelle. Erst wenn dieser aus gesundheitlichen oder finanziellen Gründen nicht möglich ist, kommen Alternativen zum Zug.
Wir empfehlen eine Liquiditätsreserve von mindestens zwei bis drei Monatsnettogehältern.
Erst wenn die Liquiditätsreserve aufgebaut wurde, sind mittel- und langfristige Anlageziele, insbesondere die Altersvorsorge, zu definieren.
Die Faktoren Nachhaltigkeit, Sicherheit, Rendite und Liquidität sind Eckpfeiler der Anlageplanung. Anlageziele und Kapitalanlagen müssen das persönliche Risikoprofil des Kunden widerspiegeln.
Privathaushalte sollten Schulden vermeiden. Ist dies nicht möglich, sollte eine nachhaltige wertgleiche Deckung durch Sachwerte angestrebt werden.
Wir beraten Sie in den folgenden Bereichen
- ganzheitliches Vermögensmanagement
- umfassende Vermögensabsicherung
- Vermittlung von bedarfsgerechten Versicherungslösungen
- Verwaltung von bestehenden Verträgen
- Unterstützung im Schadenfall
- Steueroptimierung und -entlastung
- Ein- und Ausgabenoptimierung
